Il rapporto 2022 del Gruppo d’azione intergovernativa contro il riciclaggio di denaro in Africa occidentale (GIABA), pubblicato nel 2023, indica che Burkina Faso, Senegal e Mali sono soggetti a un maggiore monitoraggio e sono soggetti a piani d’azione individuali per colmare le lacune strategiche nei loro sistemi per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (LBC/FT). Questi paesi hanno assunto impegni politici di alto livello e stanno collaborando con la Financial Action Task Force (FATF) e con GIABA per correggere le loro carenze strategiche.
Tra il traffico di droga con sequestri record di droghe pesanti in particolare da parte della Marina Militare, della Polizia e della Dogana, ecc. e banconote e banconote false, il cui ultimo sequestro da parte della dogana è avvenuto pochi giorni fa a Goudomp (Sédhiou), per un controvalore di oltre 5 miliardi di FCFA che rischiavano di essere scomposti sul mercato nell’ambito della commercializzazione degli anacardi campagna che si sta aprendo, il Senegal ha il suo bel da fare nella lotta contro i flussi finanziari illeciti e il riciclaggio di denaro.
Nei rapporti di monitoraggio 2022 (RDS), con rivalutazione dei punteggi, del Gruppo di azione intergovernativa contro il riciclaggio di denaro in Africa occidentale (GIABA), il Senegal si classifica rispettivamente al secondo e terzo posto. Tali relazioni sono state esaminate e adottate rispettivamente durante le riunioni plenarie di febbraio e maggio/giugno. E sembra che il Senegal abbia fatto progressi nel correggere le carenze di conformità tecnica identificate nel rapporto di valutazione reciproca (MER) e abbia avuto una rivalutazione dei punteggi in 14 raccomandazioni della Financial Action Task Force (FATF) classificate PC/NC.
Questo progresso è principalmente il risultato delle riforme legislative attuate. Il suddetto rapporto menziona che il Senegal ha completato il processo nazionale di valutazione del rischio (NRA), ha diffuso i risultati della valutazione a tutte le parti interessate in materia di AML/CFT e ha sviluppato una strategia nazionale AML/CFT basata sul rischio individuata. Ha inoltre promulgato la legge 2018-03 che richiede agli istituti finanziari (FI) e alle imprese e professioni designate non finanziarie (DNFBP) di adottare politiche e procedure per mitigare e gestire i rischi; valutare e comprendere i rischi ML/TF e l’obbligo per le istituzioni finanziarie (FI) e le DNFBP di applicare misure rafforzate di due diligence in caso di rischi più elevati. Tuttavia, gli enti segnalanti non hanno ancora implementato un approccio di conformità basato sul rischio.
Si noti che attraverso la legge AML/CFT n. 2018-03, il Senegal ora richiede ai fiduciari professionisti di conservare informazioni accurate e tempestive raccolte dai propri clienti e di comunicare informazioni fiduciarie alle autorità competenti, agli istituti finanziari e alle imprese non finanziarie designate professioni. La legge prevede il potere delle autorità competenti di avere accesso tempestivo alle informazioni sugli accordi giuridici. Rimangono tuttavia le seguenti lacune relative all’obbligo di mantenere informazioni sul trustee, sul guardiano, sul beneficiario o sulla classe di beneficiari e sugli altri agenti che forniscono servizi al trust, l’obbligo per i trustee di dichiarare il proprio status alle entità segnalanti quando instaurano un rapporto d’affari, il meccanismo formale per lo scambio di informazioni disponibili sui trust o altri istituti giuridici a livello nazionale, sanzioni nei confronti dei trustee non professionisti per il mancato rispetto dei loro obblighi, sanzioni in caso di mancato rispetto dell’obbligo di mettere a disposizione del pubblico le informazioni sui trust autorità competenti in modo tempestivo. Pertanto il rating di R.25 è stato innalzato da NC a LC.
JEAN PIERRE MALOU
