L’AMF lancia l’allarme sull’esplosione delle truffe sulle criptovalute

L’AMF lancia l’allarme sull’esplosione delle truffe sulle criptovalute
L’AMF lancia l’allarme sull’esplosione delle truffe sulle criptovalute
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I francesi sono sempre meno interessati a investire direttamente in azioni, mentre sempre più acquistano criptovalute. Questo fenomeno non è nuovo, ma porta ad un’esplosione delle truffe ai danni dei privati. È questa l’osservazione dell’Autorità dei mercati finanziari (AMF), che ha presentato giovedì 23 maggio il suo rapporto annuale 2023. Circa il 15% dei francesi intervistati di recente dall’autorità di regolamentazione afferma di essere stato truffato. Questa percentuale sale al 35% per gli under 35. Il motivo è l’ascesa dei social network, dei siti fraudolenti con metodi sempre più sofisticati o degli influencer che non sempre sono attenti ai propri clienti. Risultato: nel 2023 l’AMF ha dovuto bloccare 127 siti illegali.

Non solo il numero delle truffe è in aumento, ma stanno assumendo anche nuove forme, così da ingannare più facilmente gli ingenui. Sapendo che le truffe a volte sono doppie. La vittima innanzitutto perde la prima volta investendo con siti falsi. Una seconda truffa subentra quando i truffatori la contattano per dirle che hanno ritrovato i fondi perduti e si offrono di restituirli a pagamento… La maggior parte di queste truffe si concentrano sulle piattaforme di trading o di criptovalute su Internet.

La presidente dell’AMF, Marie-Anne Barbat-Layani, ha anche indicato a questo proposito che entrerà presto in vigore il nuovo regolamento Mica (30 dicembre 2024) che renderà obbligatoria l’approvazione delle piattaforme di cripto-asset (PSAN) che desiderano fornire i loro servizi in tutta l’Unione europea. Una clausola “nonno” consentirà alle piattaforme già registrate in Francia di attendere fino al 2026 per conformarsi ai nuovi requisiti. Durante questo periodo, tuttavia, non avranno il passaporto europeo per effettuare transazioni al di fuori della Francia. Tutti coloro che desiderano ottenere questo nuovo sesamo potranno farsi avanti a partire dal 30 giugno.

Nel 2023 il poliziotto della Borsa si è concentrato anche sulla prima delle sue priorità: la tutela dei risparmiatori. Ha quindi aperto 37 indagini rispetto alle 36 del 2022. Si tratta di un numero molto inferiore rispetto al 2020, quando furono aperte 57 indagini. Sono stati effettuati circa 60 controlli rispetto ai 58 dell’anno precedente. Qui i numeri non variano molto di anno in anno, anche a partire dal 2018.

Sempre l’anno scorso sono state emesse 17 decisioni sanzionatorie nei confronti di 40 persone. Le sanzioni pecuniarie variavano tra 5.000 euro e 25 milioni di euro, per un importo complessivo di 35 milioni di euro. Si tratta di una cifra molto inferiore a quella del 2022, quando la guardia di Borsa recuperò 100 milioni di euro. Le principali doglianze sanzionate: cattiva condotta insider o mancanza di obblighi professionali.

Il presidente dell’AMF ha inoltre approfittato di questa presentazione annuale per ribadire l’importanza di andare avanti nella costruzione di un’unione dei mercati dei capitali. I bisogni dell’Europa sono enormi. È fondamentale avere un mercato in grado di attrarre capitali da tutto il mondo. Per fare questo, sono necessari strumenti semplici e ben calibrati per soddisfare la domanda. La recente revisione del regolamento sui fondi di investimento europei a lungo termine (Eltif 2) è una prima risposta ancora tutta da affinare e perfezionare. Soprattutto in termini di supervisione paneuropea.

Infine, l’autorità di regolamentazione renderà presto pubbliche le conclusioni della sua nuova campagna di visite segrete alle filiali bancarie. Quest’anno l’attenzione si è concentrata in particolare sulle esigenze di questi attori di comprendere le esigenze dei loro clienti/potenziali clienti in termini di investimenti sostenibili. “C’è ancora un ampio margine di miglioramento”, ha affermato, non senza rammarico, Marie-Anne Barbat-Layani.

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