La banca canadese TD Bank ha accettato di dichiararsi colpevole di aver violato le leggi statunitensi sul riciclaggio di denaro e di pagare circa 3 miliardi di dollari di sanzioni alle autorità americane, ha annunciato mercoledì queste ultime.
L’istituto di credito, la cui filiale americana è la decima banca degli Stati Uniti per dimensione del patrimonio, è stato accusato in particolare di aver permesso a criminali di riciclare diverse centinaia di milioni di dollari.
TD Bank è la più grande banca nella storia del paese a dichiararsi colpevole di riciclaggio di denaro, secondo il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, che accusa la società di non aver monitorato le transazioni dal 2014 al 2023.
Il gruppo si è impegnato a ristrutturare radicalmente le proprie procedure di conformità e ha accettato un periodo di prova di cinque anni.
Tra i clienti sospettati di attività illegali figurano anche i trafficanti di droga, ha spiegato il ministro della Giustizia americano Merrick Garland in una conferenza stampa.
Diversi impiegati bancari sono stati incriminati dalle autorità americane per aver agevolato o addirittura contribuito al riciclaggio del denaro proveniente dalla droga. Due di loro sono già stati accusati, ha detto il ministro.
Secondo lui, “i dirigenti, compreso colui che divenne il responsabile dell’antiriciclaggio, sapevano che il quadro di vigilanza presentava seri problemi, ma la banca non ha cercato di porre rimedio” a questi problemi.
Merrick Garland ha citato l’esempio di un intermediario del traffico di droga che, dopo aver attraversato diversi istituti finanziari, ha scelto di lavorare solo con TD Bank, che aveva “le norme e le procedure più permissive” in materia di riciclaggio di denaro.
Informata dell’indagine e avendo accettato di collaborare con il Ministero della Giustizia, la TD Bank aveva già stanziato 4,2 miliardi di dollari canadesi, ovvero circa 3 miliardi di dollari americani, per il pagamento di queste sanzioni, secondo i suoi conti trimestrali pubblicati alla fine del Agosto.
