FlexM lancia FlexComply, una piattaforma basata su cloud per semplificare la conformità KYC per gli istituti finanziari, riducendo i costi e migliorando l'efficienza dell'onboarding dei clienti.
Il team di gestione di FlexM
Singapore, Singapore, 7 settembre 2024 (GLOBE NEWSWIRE) — In risposta ai crescenti requisiti di conformità normativa “Conosci il tuo cliente” (KYC) e alle significative sanzioni recentemente imposte alle principali banche di Singapore, Canada e India, FlexM è lieta di annunciare il lancio di FlessibilitàQuesta soluzione completa basata sul cloud è progettata per semplificare la conformità KYC e antiriciclaggio (AML) per banche, aziende fintech e altri istituti finanziari regolamentati a livello globale.
Affrontare le sfide della conformità KYC
Il processo KYC è diventato un notevole onere finanziario e operativo per gli istituti finanziari. Uno studio recente mostra che banche e altri istituti finanziari spendono in media 60 milioni di $ all'anno per la conformità KYC. Questi costi derivano da processi manuali ad alta intensità di manodopera, investimenti tecnologici e sanzioni per la non conformità. I lunghi tempi richiesti per l'onboarding di nuovi clienti, che in media sono di 32 giorni, aggravano ulteriormente queste sfide, portando a insoddisfazione e perdite da parte dei clienti. Infatti, l'85% delle aziende segnala esperienze negative con i processi KYC e il 12% dei clienti passa alla concorrenza a causa di procedure di onboarding lente o macchinose.
FlexComply: una soluzione per una conformità semplificata
FlexComply è una piattaforma di conformità end-to-end che offre una valutazione del rischio AML a 360 gradi dei clienti, dall'onboarding al monitoraggio continuo e alle revisioni periodiche. Questa soluzione integrata garantisce che tutti i requisiti normativi siano soddisfatti all'interno di un unico sistema, aiutando gli istituti finanziari a rimanere pronti per l'audit e riducendo significativamente sia i costi che i tempi associati alla conformità.
Caratteristiche principali di FlexComply:
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KYC/KYB – Verifica e screening completi dell’identità: Facilita la due diligence del cliente durante l'onboarding e i controlli regolari, in base ai profili di rischio.
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Punteggio del rischio basato sull'intelligenza artificiale: Utilizza algoritmi avanzati per fornire valutazioni precise del rischio sia per i clienti privati che per quelli aziendali.
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Monitoraggio delle transazioni: Monitora costantemente le transazioni per identificare e segnalare attività sospette, migliorando le capacità di rilevamento delle frodi.
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Due diligence avanzata: Offre analisi approfondite per clienti e transazioni ad alto rischio, riducendo al minimo la potenziale esposizione ai reati finanziari.
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Monitoraggio continuo e revisioni periodiche: Garantisce che i profili dei clienti siano aggiornati e conformi alle normative vigenti attraverso controlli e revisioni regolari.
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Gestione degli avvisi: La gestione centralizzata degli avvisi consente di intervenire tempestivamente in caso di rilevamento di frodi e violazioni della conformità.
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Segnalazioni normative: Automatizza la creazione di report di conformità, semplificando il processo di documentazione per audit e ispezioni.
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Gestione del flusso di lavoro: Semplifica i processi del flusso di lavoro per i team di conformità, promuovendo efficienza e collaborazione nel rispetto degli standard normativi.
“FlexComply consente alle istituzioni finanziarie di ridurre significativamente i tempi e i costi associati alla conformità KYC”, ha affermato Rune Nilsson, Presidente di FlexM. “La nostra soluzione non solo semplifica la conformità, ma aiuta anche le istituzioni a concentrarsi sul miglioramento della soddisfazione del cliente riducendo al minimo l'onere amministrativo e garantendo un onboarding più rapido e accurato”.
Comprendere l'onere del KYC
Le sfide associate alla conformità KYC sono significative. Le istituzioni finanziarie a livello globale spendono miliardi all'anno in sforzi KYC e AML, con una parte sostanziale dedicata a processi manuali ad alta intensità di lavoro, sistemi di dati frammentati e adattamento a normative in evoluzione. Secondo un recente rapporto, le banche assegnano fino al 3-5% del loro budget operativo totale alle attività di conformità, con KYC come principale motore di questi costi. La complessità è aggravata da requisiti normativi variabili nelle diverse giurisdizioni, che richiedono alle istituzioni di mantenere informazioni accurate e aggiornate sui clienti in sistemi diversi.
FlexComply affronta questi punti critici automatizzando e semplificando i processi KYC. Integrando dati da più fonti, riducendo i falsi positivi e garantendo la conformità alle ultime normative, FlexComply consente alle istituzioni di ridurre le spese relative a KYC, ridurre i tempi di onboarding e migliorare la soddisfazione complessiva del cliente e l'efficienza operativa.
Informazioni su FlexM:
FlexM è una piattaforma leader Fintech-as-a-Service con sede a Singapore, specializzata nella fornitura di soluzioni finanziarie innovative. La nostra missione è semplificare i servizi finanziari e migliorare l'efficienza operativa e la conformità per gli istituti finanziari in tutto il mondo.
Informazioni sui contatti:
Runa Nilsson
Presidente, FlexM
E-mail: [email protected]
Telefono: +47 9280 4000
Naveed Weldon
Amministratore delegato, FlexM
E-mail: [email protected]
Telefono: +65 9876 5432
Per maggiori informazioni sui servizi e le partnership di FlexM, visita il nostro sito web www.flexm.com.
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