(New York) La società di credito americana Vanderbilt, filiale del conglomerato Berkshire Hathaway del miliardario Warren Buffett, è accusata da una delle agenzie americane di protezione dei consumatori di aver spinto gli americani a contrarre prestiti immobiliari “insostenibili”.
Pubblicato ieri alle 19:44
Il Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), annunciando l’avvio di una causa contro Vanderbilt Mortgage and Finance, afferma che il suo “modello di business ha ignorato segnali di allarme chiari ed evidenti che i mutuatari non potevano rimborsare il loro prestito.
“Di conseguenza, molte famiglie hanno avuto difficoltà a pagare [les mensualités] e per soddisfare i loro bisogni quotidiani di base”, nota l’organizzazione in un comunicato stampa.
Ha osservato che la società di mutui ha anche addebitato commissioni aggiuntive e sanzioni per inadempienze, e alcuni mutuatari “hanno finito per perdere la casa”.
Vanderbilt, contattato dall’AFP, ha descritto queste accuse come “infondate ed errate, e [constituent] l’ultimo esempio di superamento normativo motivato politicamente”.
La società afferma di andare “oltre i requisiti di legge” nella procedura di concessione del prestito, considerando il rapporto tra debito e reddito, e la vita residua, “mentre la legge richiede solo uno dei due”.
Secondo lei, il CFPB ha esaminato decine di migliaia di prestiti e “ha individuato meno dello 0,8%, in sei anni, che presumibilmente non avrebbero dovuto essere concessi” e che, per “molti”, non mancavano.
“Vanderbilt ha consapevolmente intrappolato le persone in prestiti rischiosi per consentire la vendita di case prefabbricate” dalla sua società madre, Clayton Homes, interamente controllata da Berkshire Hathaway, ha affermato Rohit Chopra, direttore del CFPB, citato nel comunicato stampa dell’organizzazione.
Il CFPB intende “porre fine alle pratiche illegali di Vanderbilt e ottenere un risarcimento per i proprietari feriti”, afferma l’organizzazione.
Clayton Homes è uno dei maggiori produttori di case prefabbricate negli Stati Uniti. Secondo il suo sito web, ne ha costruiti più di 52.000 nel 2023.
Secondo il CFPB, questo tipo di alloggio è meno costoso di quello tradizionale e ospita milioni di famiglie a basso reddito, soprattutto nelle zone rurali.
Per incrementare le vendite dei prodotti Clayton Homes, sostiene il Bureau, Vanderbilt “ha manipolato i criteri di prestito quando i mutuatari avevano un reddito insufficiente”, “ha progettato stime di spesa non realistiche” e “ha concesso prestiti a mutuatari che non potevano ripagare.
Cita l’esempio di una famiglia di cinque persone con solo 57,78 dollari per vivere secondo i calcoli di Vanderbilt e che non ha pagato il primo pagamento un anno dopo aver stipulato il prestito.
L’agenzia segnala anche l’ottenimento di credito da parte di una coppia con due figli, colpita da procedure di recupero relative a 33 debiti diversi e con soli 65,67 dollari di budget rimanenti al netto delle spese fisse.
