L’aumento dell’influenza dei social media ha aperto nuove strade per molti creatori di contenuti. Questo sviluppo è accompagnato da rischi finanziari e legali, in particolare dalla crescente attrazione per il settore delle criptovalute. Molti influencer scelgono di utilizzare queste pratiche, ma potrebbero ritrovarsi ad affrontare pesanti sanzioni legali. La regolamentazione rimane quindi essenziale anche nel mondo digitale.
Attualmente tra alcuni influencer è emersa una tendenza preoccupante: l’utilizzo di piattaforme di criptovaluta per nascondere parte dei propri guadagni. Queste personalità, spesso molto seguite sui social network, si rivolgono sempre più ad esperti in transazioni su piattaforme di criptovalute per aprire conti e acquisire “borse virtuali”. Questi esperti permettono loro di depositare unità di moneta virtuale dopo averle acquistate su piattaforme specializzate, in particolare utilizzando valute come Bitcoin, il cui valore ha visto un aumento spettacolare negli ultimi mesi.
Le transazioni tramite queste piattaforme di criptovaluta offrono un livello di anonimato che complica notevolmente il compito dei regolatori. Gli influencer riguardavano aprire conti all’estero per mantenere i propri redditi al di fuori dei canali bancari tradizionali, rendendo molto difficile la tracciabilità e la dichiarazione degli importi.
Le autorità di vigilanza, sia locali che internazionali, hanno avviato una serie di indagini per tracciare i flussi finanziari di questi influencer. A questo proposito sono in corso indagini per verificare se questi fondi, generati dall’attività online degli influencer, vengono trasferiti sotto forma di criptovalute per sfuggire alla vigilanza delle autorità fiscali, in particolare della Direzione Generale delle Imposte (DGI).
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In Marocco, maggiore sorveglianza delle transazioni
Tuttavia, le agenzie di monitoraggio finanziario hanno intensificato i loro sforzi per individuare e monitorare queste transazioni finanziarie all’estero. Sebbene i conti Bitcoin siano noti per la loro segretezza, ci sono modi in cui le autorità possono tracciare le transazioni, soprattutto quando un influencer decide di vendere o scambiare le proprie criptovalute. Le transazioni commerciali vengono spesso registrate, il che consente alle autorità di identificare gli attori coinvolti in questi flussi finanziari.
L’importo attualmente monitorato dalle autorità supera già i 120 milioni di dirham. A questo proposito le autorità fiscali e finanziarie sono state chiare “nel Paese è vietato il commercio di criptovalute e il loro utilizzo”. Nel 2018, l’Office des Changes ha creato un servizio dedicato al monitoraggio delle operazioni in valuta estera, in particolare quelle effettuate dai privati. Questa iniziativa mirava a contrastare lo sviluppo di attività finanziarie non regolamentate, in particolare quelle legate ai social network.
Tuttavia, le sanzioni per le persone coinvolte possono essere severe, comprese multe fino a 5 milioni di dirham, e coloro che vengono giudicati colpevoli rischiano pene detentive fino a tre anni.
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