a Parigi le autorità mettono in guardia da queste formidabili truffe

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Un'elaborazione che fa venire i brividi lungo la schiena. Questo giovedì 19 dicembre 2024, la Procura di Parigi ha organizzato una conferenza stampa insieme all'Autorità per i mercati finanziari (AMF) e alla Direzione generale della concorrenza, dei consumatori e della repressione delle frodi (DGCCRF). L'obiettivo: mettere in guardia contro le truffe finanziarie online e per telefono. Queste truffe sono sempre più numerose e generano danni giganteschi.

Somme astronomiche rubate

Le truffe finanziarie non sono una novità, ma sono in forte espansione in Francia. Nel 2024 si stima il danno stimato derivante da queste truffe almeno 500 milioni di euro. “Probabilmente è sottovalutato, perché ci sono molte vittime che non presentano denunce o casi che passano inosservati”, indica Laura Beccuaupubblico ministero di Parigi. In tre anni, quante sono le persone vittime di queste truffe triplicato in Franciasecondo i dati dell'Autorità dei mercati finanziari (AMF).

Il profilo tipico della vittima: un giovane sicuro di sé

Attraverso tutti questi casi, le autorità sono riuscite a stilare un profilo delle persone più vulnerabili alle truffe finanziarie. Lo è spesso di un uomo sotto i 35 anni. “Si tratta di giovani che spesso hanno il gusto del rischio e già investono in borsa. Spesso hanno la sensazione di saperne qualcosa in materia di investimenti e si lasciano attirare da offerte troppo allettanti», spiega Marie-Anne Barbat-Layanidirettore dell'Autorità dei mercati finanziari (AMF).

Crediti falsi e libretti falsi

Questa è una vecchia truffa che sta crescendo. Le vittime vengono presumibilmente chiamate dalla loro banca o altra istituzione e a credito vantaggioso viene offerto loro, o aprire un libretto bancario. “Daremo fiducia alla persona, ma la metteremo anche sotto pressione. Gli spieghiamo che l'offerta è limitata nel tempo e che deve muoversi velocemente. La vittima aprirà un prestito e darà un contributo per sbloccare il prestito. L’autore della truffa poi scomparirà con il denaro”, spiega Marie-Anne Barbat-Layani.

Le somme di denaro rubate da questo tipo di truffe sono sconcertanti. In media, una vittima viene sollevata 19.000 euro per falso credito, e 69.000 euro per un conto di risparmio.

Truffe dei falsi consulenti bancari

Anche questi sono molto comuni. Un falso consulente chiamerà la vittima per informarla che il suo conto bancario è stato oggetto di una frode. Anche in questo caso il sentimento di urgenza fa sì che la persona presa di mira cada in un meccanismo di controllo. Quest'ultimo fornirà i dati bancari. Un'altra variante è chiamare la vittima e spiegarle che la sua carta di credito ha un problema e che deve cambiarla. Il giorno successivo qualcuno è venuto a casa e ha ritirato la carta di credito. Le persone anziane possono spesso essere vittime di questo tipo di truffe.

Furto di identità tramite intelligenza artificiale

Durante la conferenza, le autorità hanno insistito sullo sviluppo del furto d'identità, sempre più sofisticato in questo tipo di truffe. “Abbiamo perso il conto del numero di truffe in cui le foto e i nomi dei dipendenti dell'Autorità per i mercati finanziari vengono utilizzati per dare credibilità a offerte fraudolente”, spiega il presidente dell'istituzione.

Queste usurpazioni a volte vanno anche oltre. Di interviste a pseudo celebrità vengono pubblicati online, dove indicano di essersi arricchiti tramite metodi di trading dubbi o investimenti in criptovalute. “Con lo sviluppo dell'intelligenza artificiale, all'estero sono già stati osservati casi di truffe tramite deepfake, in cui vengono utilizzati la voce e il volto dei leader aziendali”, avverte Laure Beccuau.

La piaga degli influencer

Alcuni sono al centro di vaste truffe e sono stati creati gruppi per denunciarli. Gli influencer sono nel mirino delle autorità, perché beneficiano di una visibilità significativa e riescono a dare fiducia alle vittime. “Creano questo fenomeno comunitario, poi spiegheranno che vivono nel lusso grazie a investimenti o investimenti illegali. A volte, esiste addirittura un rapporto quasi settario», Ha affermato Sarah Lacoche, capo della Direzione generale della concorrenza, del consumo e della repressione delle frodi (DGCCRF).

Truffe al quadrato

Succede anche che le truffe siano molto raffinate e machiavelliche. È il caso della truffa al quadrato. “Si tratta di una doppia truffa. La vittima viene ingannata per la prima volta. Ciò comporta spesso investimenti in criptovalute su siti fraudolenti dove il denaro non viene mai recuperato. La vittima verrà quindi contattata da una terza persona che dichiarerà che la aiuterà. per recuperare il suo investimento rubato, in cambio di denaro. Si tratta in realtà di una seconda truffa”, spiega Marie-Anne Barbat-Layani.

Quali riflessi combattere?

Di fronte a questo numero crescente di truffe, come possiamo proteggerci da esse? Se dal lato della giustizia e delle forze dell’ordine aumentano le azioni contro le reti criminali, ecco alcuni consigli per evitare il peggio.

• Non cedere all’urgenza se parliamo di un’offerta di investimento limitata nel tempo.
• Quando parli con qualcuno, verifica che sia chi dice di essere contattando l'organizzazione per la quale lavora.
• Verificare che la società che offre investimenti sia quotata su la “lista bianca” dell'Autorità per i Mercati Finanziari.

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