Stati Uniti | La TD Bank si dichiara colpevole di riciclaggio di denaro e pagherà 3 miliardi di dollari

(New York) La banca canadese TD Bank ha accettato di dichiararsi colpevole di aver violato le leggi statunitensi sul riciclaggio di denaro e di pagare circa 3 miliardi di dollari di sanzioni alle autorità americane, queste ultime hanno annunciato mercoledì.

L’istituto di credito, la cui filiale americana è la decima banca degli Stati Uniti per dimensione del patrimonio, è stato accusato in particolare di aver permesso a criminali di riciclare diverse centinaia di milioni di dollari.

TD Bank è la più grande banca nella storia del paese a dichiararsi colpevole di riciclaggio di denaro, secondo il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, che accusa la società di non aver monitorato le transazioni dal 2014 al 2023.

Il gruppo si è impegnato a ristrutturare radicalmente le proprie procedure di conformità e ha accettato un periodo di prova di cinque anni.

L’accordo prevede inoltre di limitare la dimensione delle sue attività statunitensi al livello raggiunto alla fine di settembre, ovvero 434 miliardi di dollari.

Questa disposizione impedisce di fatto a TD Bank di continuare la sua crescita negli Stati Uniti, dove conta più di 1.100 filiali e circa 10 milioni di clienti.

Tra i clienti sospettati di attività illegali c’erano anche i trafficanti di droga, ha spiegato il procuratore generale americano Merrick Garland durante una conferenza stampa.

Si trattava di produttori cinesi di droghe sintetiche, tra cui il potente fentanil oppiaceo, associati a trafficanti messicani, che trasportavano la merce negli Stati Uniti.

Diversi dipendenti della banca sono stati accusati dalle autorità americane di aver facilitato o addirittura contribuito al riciclaggio del denaro proveniente dalla droga, alcuni in cambio di buoni regalo per un valore complessivo di diverse decine di migliaia di dollari.

Due di loro sono già stati accusati, ha detto il procuratore generale, aggiungendo che l’inchiesta non è ancora terminata.

Secondo lui, “i dirigenti, compreso colui che divenne il responsabile della lotta al riciclaggio di denaro, sapevano che il quadro di vigilanza presentava seri problemi, ma la banca non ha cercato di porvi rimedio”.

“Un capitolo difficile”

Merrick Garland ha citato l’esempio di un intermediario del traffico di droga che, dopo aver attraversato diversi istituti finanziari, aveva scelto di lavorare solo con TD Bank, che aveva “le norme e le procedure più permissive” in materia di riciclaggio di denaro.

Il dipartimento ha identificato tre organizzazioni sospettate di attività illegali che, in totale, hanno incanalato circa 670 milioni di dollari attraverso i loro conti presso la TD Bank.

“Stiamo mostrando chiaramente cosa ci aspettiamo dalle istituzioni finanziarie e quali sono le conseguenze in caso di mancato rispetto delle norme”, ha affermato Lisa Monaco, vice di Merrick Garland.

“In termini di controllo ci sono due strade possibili: investire [dans des mécanismes de détection et d’alerte] o ne affronterai le conseguenze”, ha continuato.

Informata dell’indagine e avendo accettato di collaborare con il Dipartimento di Giustizia, la TD Bank aveva già stanziato 4,2 miliardi di dollari canadesi, ovvero circa 3 miliardi di dollari americani, per il pagamento di queste sanzioni, secondo i suoi conti trimestrali pubblicati alla fine del Agosto.

“Ci assumiamo la responsabilità di non aver rispettato gli obblighi del programma antiriciclaggio americano e stiamo apportando gli investimenti, i cambiamenti e i miglioramenti necessari per rispettarlo”, ha commentato, in un comunicato stampa, il direttore generale, Bharat Masrani.

Nell’intero gruppo, TD Bank è la seconda banca canadese per dimensione degli asset, dietro alla Royal Bank of Canada (RBC).

Anche se le cause legali e la probabile entità delle sanzioni erano note, gli investitori hanno reagito male all’annuncio di mercoledì.

Intorno alle 15:10 (ora di New York), le azioni della banca sono scese del 5,30% alla Borsa di New York.