Patricia, una lettrice di Capital, ci pone la seguente domanda: “Ciao, ho 49 anni, sono divorziata, ho due figli a carico e attualmente non sono soggetta a tassazione. Dopo varie ricerche, l'anno scorso ho sottoscritto un piano di risparmio pensionistico (PER), perché non mi ero preparata per la pensione fino ad ora. Ho optato per la gestione gestita, ma non sono convinta di aver fatto la scelta giusta. Cosa ne pensi?”
Buongiorno Patricia, e grazie per la tua domanda. Se ce lo stai chiedendo, è probabilmente perché hai optato per la cosiddetta gestione gestita “horizon”, che è l'opzione che si applica di default a un PER. Consiste nel dare alla tua compagnia assicurativa la libertà di scegliere i tuoi investimenti, ma con la missione di escludere gradualmente quelli più rischiosi (azioni, immobili, ecc.) man mano che ti avvicini alla pensione. Questo per non perdere, così vicino alla pensione, una parte significativa del tuo capitale. Problema: questi investimenti rischiosi sono anche quelli che possono darti i maggiori rendimenti.
>> Il nostro servizio – Confronta le performance dei piani di risparmio pensionistico (PER) utilizzando il nostro simulatore
Quindi, Patricia, ti stai chiedendo se il tuo PER gestito funzionerà abbastanza bene da fornirti il supplemento pensionistico che desideri entro il momento in cui te ne andrai, il che non è poi così lontano. Per scoprire se la tua scelta è stata saggia, dovresti prima guardare il tuo contratto: prima di tutto, “devi guardare il suo (…)
(…) Clicca qui per vedere di più
Riscaldamento a gasolio: con l'abbassamento delle temperature, non tardare a fare rifornimento
Borsa di studio per le scuole superiori: domanda, importo e pagamento
Imposta sulla proprietà: si è esenti da una certa età?
APL: ecco quanto aumenterà l'assistenza abitativa il 1° ottobre 2024
Quattro anni dopo, l'eredità di Pierre Cardin è ancora controversa
Related News :