Desjardins Securities (VMD) ha accettato di pagare quasi 875.000 dollari per aver supervisionato impropriamente due consulenti finanziari che avevano violato le regole fondamentali della loro professione.
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La filiale del gruppo Desjardins dovrà pagare una multa di 225.000 dollari all’Organizzazione canadese per la regolamentazione degli investimenti (OCRI) e rimborsare quasi 624.000 dollari di commissioni riscosse su transazioni discutibili dai due consulenti, Michel Bédard e John Viron. Dovrà anche pagare le spese di $ 25.000.
“VMD ha ammesso di aver mancato al suo obbligo di istituire e mantenere un sistema che gli consentisse di monitorare adeguatamente le attività professionali di almeno due dei suoi rappresentanti”, ha riassunto l’OCRI in un comunicato stampa pubblicato la settimana scorsa.
Nel primo caso, Michel Bédard ha fatto perdere a due clienti più di 500.000 dollari effettuando quasi 450 transazioni che non avevano approvato.
Commissioni succose
Queste transazioni non autorizzate hanno permesso a Bédard, della filiale VMD di Pointe-Claire, di ricevere non meno di 226.492 dollari in commissioni da giugno 2020 a novembre 2021.
L’advisor Bédard aveva deciso, nell’estate del 2020, di adottare una strategia di negoziazione attiva sulle stock option per questi due clienti, ma senza parlarne con loro.
Per mascherare queste transazioni non autorizzate, Michel Bédard aveva creato “false note che riportavano presunte conversazioni” con i due clienti. Secondo l’OCRI, aveva ignorato i solleciti del suo datore di lavoro in tal senso.
Nel mese di febbraio, l’organizzazione ha imposto a Bédard il rimborso delle commissioni e una multa di 150.000 dollari. Non è più impiegato dalla VMD.
In questo caso, l’istituzione ha ricevuto più di 1,1 milioni di dollari in commissioni.
I clienti danneggiati hanno ricevuto da Desjardins un “risarcimento” che copre tutte le commissioni pagate e le perdite finanziarie subite, ha assicurato al Journal un portavoce della cooperativa, Jean-Benoît Turcotti.
In questo edificio si trova la filiale Desjardins Securities a Pointe-Claire.
Foto Pierre-Paul Poulin / Le Journal de Montréal / Agence QMI
Elude un divieto
Da parte sua, John Viron, in tre occasioni, nel 2019, 2020 e 2021, ha aiutato i clienti del Quebec a realizzare investimenti che tuttavia erano loro vietati.
Per aggirare questa regola, Viron ha chiesto a clienti fuori dal Quebec di acquistare gli investimenti prima di rivenderli ai clienti del Quebec, tutti al di fuori dei mercati azionari.
VMD “sapeva che queste operazioni venivano effettuate e le ha autorizzate”, ha concluso l’OCRI.
Membro dell’ufficio Laval di VMD, tra i clienti di John Viron figurano comuni, organizzazioni paragovernative, fondazioni e trust familiari, afferma il suo sito web.
“Desjardins ha riesaminato alcune pratiche di sorveglianza e controllo dei rappresentanti in seguito alle conclusioni dell’OCRI”, ha affermato Turcotti.
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