L’attrattiva del mercato monetario non è sfuggita agli investitori privati e istituzionali in Svizzera. Nel corso dell’anno i prodotti di questo segmento denominati in franchi hanno attirato ancora una volta notevoli volumi di capitali.
Secondo le stime di Swiss Life Asset Managers, solo nel 2024 i fondi del mercato monetario svizzeri sarebbero cresciuti di circa un terzo. Questo crescente entusiasmo per i prodotti del mercato monetario si spiega principalmente con l’aumento del livello dei tassi d’interesse. In effetti, a seguito dei massicci aiuti pubblici erogati durante la pandemia di coronavirus, le banche centrali sono state costrette ad aumentare gradualmente i tassi di riferimento per contrastare l’aumento dell’inflazione. Questi aggiustamenti hanno finalmente permesso agli investitori di ritornare a rendimenti chiaramente positivi sul mercato monetario.
Tuttavia, molte banche hanno trasferito solo in parte, se non del tutto, questi aumenti dei tassi di interesse ai propri clienti e hanno spesso imposto un tetto ai depositi fruttiferi. Questo contesto crea quindi un ulteriore incentivo per gli investitori a trasferire il proprio patrimonio dai conti bancari agli investimenti sul mercato monetario.
L’interesse per gli investimenti sul mercato monetario rimane elevato
Questa tendenza a investire maggiormente in fondi del mercato monetario continua ancora oggi, poiché le decisioni strategiche vengono spesso implementate con un ritardo. Attualmente, sul mercato monetario in franchi svizzeri, gli investitori beneficiano ancora di un rendimento attuale superiore a più del doppio di quello offerto da un’obbligazione decennale della Confederazione Svizzera.
Con durate generalmente brevi, il mercato monetario consente di rimanere flessibili senza richiedere un impegno a lungo termine. In questo modo non si perde alcuna opportunità di rendimento, è possibile osservare l’evoluzione economica e successivamente reinvestire in investimenti con un potenziale di rendimento più elevato. Gli investimenti monetari diversificati offrono anche un’alternativa interessante ai depositi bancari per coloro che desiderano preservare il proprio capitale pur mantenendo l’accesso quotidiano alla liquidità.
La chiave del successo: una lunga esperienza nella gestione di obbligazioni in franchi svizzeri
Dal 2023 Swiss Life Asset Managers è riuscita ad anticipare la crescente domanda di fondi del mercato monetario lanciando un nuovo fondo del mercato monetario focalizzato sul mercato del franco svizzero. I fondi del mercato monetario controllano i rischi di investimento concentrandosi su mutuatari molto forti e diversificando i loro impegni per ridurre al minimo il rischio di credito complessivo del portafoglio. Inoltre, la breve durata degli investimenti riduce notevolmente la sensibilità alle fluttuazioni dei tassi di interesse.
Il fondo monetario in franchi svizzeri Swiss Life Funds (CH) investe ad esempio in crediti a breve termine della Confederazione svizzera, obbligazioni della BNS, lettere di pegno, depositi a termine nonché obbligazioni di aziende con una solvibilità elevata o addirittura molto elevata. L’analisi indipendente del credito, la selezione equilibrata dei titoli e il rigoroso monitoraggio del rischio costituiscono quindi pilastri essenziali per la gestione di questi investimenti.
I gestori patrimoniali professionisti beneficiano di un accesso privilegiato e notevolmente più economico al mercato, un grande vantaggio per un settore così specifico. Swiss Life Asset Managers, in qualità di acquirente leader nel mercato obbligazionario in franchi svizzeri, dispone di una solida rete nei mercati primari e secondari, rafforzando la propria competenza e capacità di navigare in modo efficace nel mercato monetario in franchi svizzeri.
Un chiaro vantaggio grazie alla diversificazione degli investimenti collettivi
Nel mercato monetario l’effetto di diversificazione rende spesso vantaggioso l’investimento in investimenti collettivi, come ad esempio i fondi del mercato monetario. Sebbene sia possibile effettuare investimenti diretti in diversi strumenti monetari, gli effetti di portafoglio desiderati, come ad esempio un profilo di scadenza equilibrato, vengono pienamente ottimizzati solo su scala istituzionale.
In appena un anno e mezzo, il patrimonio del fondo Money Market Swiss Francs di Swiss Life Funds (CH) ha superato 1,5 miliardi di franchi svizzeri, posizionando questo fondo tra i leader del mercato monetario in franchi svizzeri e consentendogli di elaborare volumi di sottoscrizione significativi commissioni. Questo successo si spiega in particolare con una clientela diversificata, composta da fondi pensione, tesorieri aziendali, gestori patrimoniali e investitori privati.
In quanto membro di un gruppo assicurativo, Swiss Life Asset Managers mira a garantire la sicurezza finanziaria dei suoi investitori. Grazie a soluzioni d’investimento di alta qualità, aiutiamo i nostri clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari a lungo termine.
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