“Siamo indietro rispetto ai criminali nel campo delle criptovalute” – rts.ch

“Abbiamo acquisito una vasta esperienza nella lotta alla criminalità finanziaria e al riciclaggio di denaro nel mercato tradizionale, tuttavia siamo indietro rispetto ai criminali nel settore delle criptovalute”, ha affermato Christoph Gnägi, portavoce dell’Ufficio federale di polizia (Fedpol). RSI.

“Il crimine non dorme mai”

Oltre all’uso del tutto legale, le criptovalute vengono utilizzate anche “per i più diversi scopi illeciti, che vanno dal furto e dalla frode fino alle forme più gravi di criminalità internazionale come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo”, nota Fedpol al termine del simposio di Zugo. “Il crimine non dorme mai”, aggiunge la polizia federale.

L’utilizzo delle valute virtuali da parte dei criminali è un fenomeno globale, osserva Christoph Gnägi. Poiché la Svizzera è uno dei leader mondiali delle criptovalute, ovviamente non viene risparmiata: “la Crypto Valley di Zugo” è conosciuta in tutto il mondo e anche altre regioni, come Lugano, Neuchâtel o Ginevra, stanno emergendo in questo settore.

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Sempre più annunci di transazioni sospette

Mentre fino a pochi anni fa ce n’erano solo una manciata, oggi le segnalazioni di transazioni sospette in Svizzera sono all’ordine del giorno. Secondo il rapporto annuale 2023 dell’Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS), l’anno scorso il 14,5% delle segnalazioni di attività sospette relative al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo riguardavano criptovalute.

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In Svizzera, il numero di intermediari finanziari nel settore dei beni virtuali è esploso negli ultimi anni, da meno di 10 nel 2018 a più di 200 entro la fine del 2022. Questi organismi sono cruciali nella lotta contro la criminalità, soprattutto in materia di cooperazione internazionale, sottolinea Christoph Gnägi. «La Svizzera ha integrato la cooperazione internazionale nel suo quadro giuridico e si allinea agli standard del GAFI, il gruppo di azione finanziaria internazionale.»

Una sfida per il mondo della finanza

Segno delle difficoltà che le valute virtuali pongono al mondo della finanza, in termini di “compliance”, rispetto degli standard, la Banque cantonale neuchâteloise (BCN) ha recentemente deciso di non accettare più clienti attivi nel trading di criptovalute. “I vincoli in termini di risorse e mezzi finanziari sono troppo grandi per permetterci di continuare”, ha spiegato il direttore dello stabilimento Pierre-Alain Leuenberger a Le Temps.

Sebbene Neuchâtel sia pioniere nel campo della tecnologia blockchain in Svizzera, il risanamento della BCN ha costretto alcuni dei principali attori locali a cercare un nuovo partner bancario fuori dal cantone.

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I rischi normativi potrebbero avere ripercussioni anche a Lugano. È nella città ticinese che nasce Plan B, una collaborazione tra il Comune e Tether, controversa società attiva nel settore delle valute virtuali. Secondo il Wall Street Journal, però, le autorità americane stanno indagando su Tether per possibili violazioni delle sanzioni e delle norme antiriciclaggio. Accuse smentite dall’amministratore delegato della società Paolo Ardoino.

Francesca Calcagno e Giovanni Robbiani, RSI

Adattamento in francese: Didier Kottelat