Silverguard ha pubblicato oggi (12) la seconda edizione del suo studio annuale “Scams with Pix in Brazil”, in cui analizza le principali tendenze delle frodi che coinvolgono il metodo di pagamento. Dallo studio è emerso che Pix ha registrato le maggiori perdite dovute a truffe nel paese, raggiungendo i 25,5 miliardi di R$ negli ultimi 12 mesi. Questo valore colloca il metodo di pagamento automatico del Brasile come il più redditizio per i criminali informatici, con perdite che superano la rapina e il furto di cellulari, 22,8 miliardi di R$, e le truffe sulle carte di credito, con 18,3 miliardi di R$.
Secondo Carlos Brandt, responsabile delle operazioni di Pix presso Bacen, la prova di come Pix sia diventata l'obiettivo principale dei truffatori sta nel numero di procedure aperte nello Special Return Mechanism (MED), utilizzate per richiedere la restituzione di un pagamento inappropriato Pix. Solo nel 2023 sono stati aperti 2,5 milioni di MED in tutto il Paese.
“Vale la pena notare che questo numero non riflette l’importo totale delle frodi con Pix in Brasile, poiché MED è ancora un metodo poco conosciuto e utilizzato da persone ingannate dai truffatori. Pertanto, uno degli obiettivi principali del dipartimento operativo di Pix è quello di continuare ad ampliare le possibilità di lotta contro queste frodi”, spiega Brandt, durante un webinar di presentazione del rapporto.
Dai dati emerge inoltre che 8 truffe su 10 con Pix partono attraverso i canali Meta, in particolare WhatsApp (39%), Instagram (22,6%) e Facebook (17,7%). Anche l’amministratore delegato e fondatore di Silverguard, Márcia Netto, sottolinea che gli acquisti fraudolenti sul web sono rimasti il metodo di frode più diffuso quest’anno, rappresentando il 44,9% degli incidenti.
Radiografia dei truffatori
Per rispondere a questo contesto difficile, lo studio ha preparato un'analisi del profilo dei truffatori che hanno iniziato a utilizzare Pix come principale canale di trasferimento. Oggi i truffatori diversificano le loro attività tra grandi organizzazioni criminali, dotate di tecnologie all'avanguardia per promuovere grandi truffe, e singoli truffatori, che utilizzano mezzi di ingegneria sociale e Fraud as a Service (FaaS) per generare profitti.
Come spiegato dal CEO e fondatore di Silverguard, Márcia Netto, la stratificazione di questi profili criminali può aiutare il mercato finanziario a stabilire misure coordinate contro le frodi su Pix. Ciò avviene espandendo le campagne di sensibilizzazione e bloccando i conti bancari come misura preventiva contro le frodi. L'amministratore delegato difende anche una maggiore diffusione di risorse come MED per rispondere alle situazioni di frode.
“Pix non è il cattivo, ma ha contribuito ad accelerare la crescita delle truffe digitali in Brasile. Pertanto, se acceleriamo la segnalazione alla banca di destinazione, aumentano notevolmente le possibilità di restituire il denaro alla vittima, oltre a ridurre i rischi reputazionali, legali e normativi, con meno truffe e MED”, conclude l’esecutivo.
Anche il metodo di pagamento è costantemente bersaglio di fughe di dati, attraverso la perdita delle chiavi Pix affidate agli istituti finanziari. Questa settimana, si è registrato il 16° incidente di questo tipo nel 2024, con informazioni legate alla fuga di 644 chiavi della Caixa Econômica Federal.
