Colpevole di frode da 165.000 dollari: ha esaurito il suo credito prima di andare in bancarotta

Un beneficiario che aveva presentato numerose richieste di credito fraudolente prima di dichiarare bancarotta ed evitare di restituire 165.000 dollari dovrà scontare 18 mesi in carcere domiciliare, ha ordinato un giudice, ricordando che questo tipo di crimine ha avuto un impatto su tutta la società.

“Crediamo erroneamente che le vittime siano le banche mentre a esserlo è tutta la società. Perché se le commissioni bancarie sono alte è a causa di tutte queste frodi”, ha commentato giovedì il giudice Marie-Josée Di Lallo al tribunale di Montreal.

Il magistrato si riferiva al caso di Brahim Madani, un tranquillo assistente beneficiario che commise il suo crimine dieci anni fa, all’epoca in cui guadagnava circa 30.000 dollari all’anno.

Solo che gli piaceva fare festa e il suo stipendio non gli bastava.

Fu allora che incontrò un “allenatore del fallimento”, che gli diede “consigli” su come riempirsi le tasche.

Ritiri a catena

Così, in un mese, l’imputato, 58 anni, ha aumentato il numero delle richieste di credito. E per massimizzare le sue possibilità, ha fornito documenti falsi facendo sembrare che avesse uno stipendio alto.

“Ha presentato sei richieste di credito, ottenendo un limite complessivo di 104.000 dollari”, si legge nella sintesi dei fatti.

Madani ha poi incassato il denaro senza che nessuno sapesse cosa ne avesse fatto, fatta eccezione per alcune decine di migliaia di dollari spesi in vestiti, viaggi e accessori elettronici.

“Molte di queste transazioni sono state rese possibili attraverso uno schema di frode che prevede di sfruttare i tempi di compensazione degli assegni tra le banche per effettuare un pagamento utilizzando un assegno non finanziato”, è stato chiarito alla corte.

Il truffatore ha acquistato anche un’auto nuova per 55.000 dollari, che ha rivenduto poco dopo in Algeria.

Dubbia bancarotta

Madani ha poi dichiarato bancarotta, dichiarandosi insolvente a causa di problemi coniugali oltre che per la dipendenza da alcol e droghe. Solo che l’Ufficio del sovrintendente ai fallimenti ha esaminato il suo caso, scoprendo la frode.

“Ha utilizzato il suo credito in modo accelerato e abusivo in modo manifestamente incompatibile con il suo reddito”, si legge nella sintesi dei fatti.

Così Madani, che da allora ha condotto una vita ordinata, è stato coinvolto nel suo passato.

“Sono sinceramente dispiaciuto”, ha detto timidamente in tribunale questo giovedì.

Per il giudice è chiaro che Madani era stato utilizzato da malintenzionati.

“Le organizzazioni criminali cercheranno persone come gli accusati, senza storie, capaci di fare scelte sbagliate”, ha detto.

Ma non importa chi ci fosse dietro, è stato Madani a essere catturato, e fu lui a subirne le conseguenze. Il suo avvocato M^e Yann Trignac, tuttavia, ha ricordato che il suo cliente ha posto fine ai suoi crimini da solo e che da allora ha condotto una vita ordinata.

Ciò ha funzionato a suo favore, permettendogli di ottenere 18 mesi per prestare servizio a casa, oltre a dover svolgere 240 ore di servizio comunitario.

“Si vergogna così tanto delle sue azioni che non lo vedremo mai più [en cour criminelle]“, ha concluso.