Abbiamo recentemente compilato un elenco di Le 7 migliori azioni bancarie da acquistare nel 2024. In questo articolo analizzeremo la posizione di Nu Holdings Ltd. (NYSE:NU) rispetto agli altri titoli bancari.
Il calo più grande da agosto si è verificato nelle azioni statunitensi il 4 settembre 2024, quando il mercato è sceso dell'1,6%. Il calo è stato causato principalmente da cali nei mercati della tecnologia e dell'energia in un contesto di incertezza economica. Il mercato è rimasto volatile e le preoccupazioni per i posti di lavoro e i dati economici sono aumentate, poiché il rapporto BLS di agosto mostra che gli Stati Uniti hanno creato meno posti di lavoro del previsto ad agosto 2024. I posti di lavoro non agricoli sono cresciuti di 142.000, ma sono rimasti al di sotto delle previsioni del Dow Jones di 161.000. Tuttavia, il tasso di disoccupazione è sceso dal 4,3% di luglio al 4,2% di agosto.
I rendimenti dei Treasury sono scesi al 3,85%, poiché l'attenzione degli investitori si è rivolta ai dati imminenti sulle buste paga che potrebbero avere un impatto sulle decisioni della Fed sui tassi di interesse. Nonostante un settembre storicamente difficile, alcuni analisti vedono possibili cali come opportunità di acquisto, citando l'inflazione controllata degli investitori e le elevate riserve di cassa.
Nonostante la volatilità finanziaria, le prospettive a lungo termine del settore dei servizi finanziari sono ancora favorevoli. Come abbiamo discusso nel nostro articolo “Le 25 più grandi società finanziarie del mondo,” si prevede che il settore dei servizi finanziari crescerà a un CAGR del 7,7%, passando da 31.138,82 miliardi di dollari nel 2023 a 33.539,52 miliardi di dollari nel 2024.
Secondo il rapporto di IBM, i servizi finanziari stanno subendo una rivoluzione grazie all'intelligenza artificiale generativa, che aumenta la produttività e automatizza le attività. L'intelligenza artificiale accelera il rilevamento delle frodi del 50% e riduce i tempi di elaborazione delle transazioni del 30%, secondo il sondaggio di IBM. Mentre il 75% dei lavoratori finanziari si aspetta che l'intelligenza artificiale automatizzi il 25% delle proprie mansioni, essa aiuta nell'analisi delle tendenze di mercato nella gestione degli investimenti. I chatbot basati sull'intelligenza artificiale riducono il lavoro umano dell'80% e aumentano l'accuratezza dell'elaborazione delle query dell'85% nell'assistenza clienti. Inoltre, l'intelligenza artificiale generativa migliora la gestione dei dati nei sistemi CRM riepilogando automaticamente le chiamate ed estraendo informazioni, aumentando l'efficienza degli aggiornamenti CRM del 30% e facendo risparmiare alle aziende milioni di dollari in spese operative, rafforzando al contempo le relazioni con i clienti.
Nello specifico, il mercato globale del retail banking è stato valutato a 2,08 trilioni di dollari nel 2023 e a 2,21 trilioni di dollari quest'anno, secondo Precedence Research. Si prevede che il mercato crescerà a un CAGR del 6% per raggiungere circa 3,97 trilioni di dollari entro il 2034, secondo la ricerca. Nel 2023, l'Asia Pacifica ha detenuto la quota più alta del mercato, pari al 34,14%. Si prevede che il Nord America sarà la seconda regione più grande per il mercato del retail banking durante il periodo di proiezione.
Guardando al futuro, il sondaggio US Banking Industry Outlook Survey del 2024 condotto da KPMG delinea i principali ostacoli e prospettive che le banche devono affrontare di fronte a sconvolgimenti tecnologici, normativi e finanziari. Dei 200 CEO bancari intervistati, il 65% ha affermato che l'intelligenza artificiale generativa è parte integrante della visione e della strategia a lungo termine del proprio istituto e il 60% ha affermato che le proprie aziende dispongono di sicurezza informatica abilitata da GenAI sia nelle fasi pilota che in quelle di produzione. Nonostante le sfide, tra cui i rischi sui tassi di interesse e l'imprevedibilità geopolitica, due terzi dei dirigenti sono ancora fiduciosi nelle prospettive di crescita della propria banca, con il 59% che prevede una crescita inorganica della redditività. L'intensità normativa domina l'attenzione, con l'80% che pensa che la supervisione e l'applicazione della normativa nell'area del rischio informatico aumenteranno, mentre il 55% degli istituti ha aumentato le proprie risorse per gestire le minacce informatiche. Inoltre, in seguito alle scadenze Fedwire e SWIFT rispettivamente di novembre 2025 e marzo 2025, la conformità allo standard ISO 20022 è una priorità assoluta per le banche statunitensi.
Metodologia:
Abbiamo setacciato le partecipazioni di ETF bancari e i media finanziari che coprono le azioni bancarie per formare un elenco iniziale di 20 azioni bancarie. Poi abbiamo selezionato le 7 azioni che erano le più popolari tra gli investitori istituzionali. Le azioni sono classificate in ordine crescente in base al numero di hedge fund che hanno partecipazioni in esse, a partire dal Q2 2024.
Perché ci interessano le azioni in cui si accumulano gli hedge fund? Il motivo è semplice: la nostra ricerca ha dimostrato che possiamo sovraperformare il mercato imitando le migliori scelte azionarie dei migliori hedge fund. La strategia della nostra newsletter trimestrale seleziona 14 azioni small-cap e large-cap ogni trimestre e ha prodotto un rendimento del 275% da maggio 2014, superando il suo benchmark di 150 punti percentuali. (Vedi maggiori dettagli qui)
Ripresa grandangolare di un team di banchieri e consulenti finanziari che valutano un portafoglio di investimenti su un monitor touchscreen.
Ora Holdings Ltd. (NYSE:NON)
Numero di investitori di hedge fund: 59
Nu Holdings Ltd. fornisce servizi di digital banking. Sono disponibili diversi servizi finanziari tramite essa, tra cui premi, pagamenti mobili, conti aziendali, carte di credito, conti personali, investimenti, prestiti personali e assicurazioni. Il Brasile è dove la società genera la maggior parte dei suoi ricavi.
La piattaforma di digital banking è accessibile in Uruguay, Stati Uniti, Germania, Argentina, Brasile, Messico e Isole Cayman.
L'utile netto rettificato di NU' Q2 FY24 è aumentato a $ 563 milioni da $ 263 milioni nel Q2 dell'anno precedente, con un balzo del 65% anno su anno nei ricavi spinto da 5,2 milioni di nuovi clienti, il 25% in più rispetto allo scorso anno. Il fornitore di servizi di digital banking ha anche registrato una crescita come risultato del suo ingresso di successo in Messico e Colombia, dove notevoli depositi hanno consolidato la posizione dell'azienda come piattaforma di digital banking leader in America Latina. Tuttavia, gli analisti ritengono che ci sia ancora un rischio associato alle fluttuazioni valutarie nonostante l'eccellente sviluppo.
Le azioni di Nu Holdings Ltd. (NYSE:NU) stanno catturando l'attenzione degli analisti finanziari. Evidenziando un'eccellente crescita, una migliore qualità degli asset e uno sviluppo strategico in Messico, Morgan Stanley ha ribadito il suo rating Overweight sulla società finanziaria con un obiettivo di prezzo di $ 16. Si prevede che l'acquisizione della startup AI Hyperplane migliorerà la segmentazione dei clienti e aumenterà i ricavi per cliente.
Baron FinTech Fund ha dichiarato quanto segue in merito a Nu Holdings Ltd. (NYSE:NU) nella sua lettera agli investitori del primo trimestre del 2024:
“Nu Holdings Ltd. (NYSE:NU) è una banca digitale con attività in Brasile, Messico e Colombia. Le azioni sono aumentate durante il trimestre dopo che la società ha segnalato una forte crescita del bilancio e margini in miglioramento. I lanci di nuovi prodotti e l'espansione in nuovi paesi stanno producendo risultati favorevoli. Nu ha anche beneficiato dell'inclusione nell'indice MSCI Brazil, che ha spinto ad acquistare da fondi gestiti passivamente. Continuiamo a possedere le azioni perché Nu sta rivoluzionando il settore dei servizi finanziari in America Latina con la sua distribuzione digitale e l'intensa attenzione all'esperienza utente. La società è cresciuta fino a servire oltre 90 milioni di clienti in meno di 10 anni, in gran parte tramite passaparola. Riteniamo che l'offerta di prodotti superiore della società determinerà continui guadagni di azioni in mercati grandi e in crescita”.
Berkshire Hathaway di Warren Buffett è il maggiore azionista della società, con 107.118.784 azioni per un valore di 1.380,76 milioni di dollari.
Nel complesso ADESSO classifica 7° nella nostra lista delle migliori azioni bancarie da acquistare. Sebbene riconosciamo il potenziale di NU come investimento, la nostra convinzione risiede nel fatto che alcune azioni AI siano più promettenti per ottenere rendimenti più elevati, e farlo in un lasso di tempo più breve. Se stai cercando un'azione AI più promettente di NU ma che viene scambiata a meno di 5 volte i suoi guadagni, dai un'occhiata al nostro report su azioni AI più economiche.
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Divulgazione: nessuna. Questo articolo è stato originariamente pubblicato su Insider Monkey.
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