Ondata di truffe al Laurentian

Da un anno e mezzo un’ondata di furti d’identità e frodi finanziarie colpisce la Laurentian Bank e parte dei suoi clienti.

Utilizzando vari sotterfugi, la criminalità apparentemente organizzata è riuscita a rubare decine di migliaia di dollari a diverse decine di clienti dell’istituto finanziario di Montreal.

Anche se lo scorso marzo la banca si è rivolta alla divisione per crimini economici del Service de Police de la Ville de Montréal (SPVM), nessun sospettato è stato ancora arrestato e tutto indica che la truffa continua ancora oggi.

I truffatori sono riusciti a completare transazioni sui conti di almeno 27 clienti, per un totale di perdite superiori a 165.000 dollari, afferma una dichiarazione giurata ottenuta da La stampa.

Si spiega che senza l’intervento degli esperti di sicurezza della banca, alle perdite subite finora si sarebbero potute aggiungere perdite per diverse centinaia di migliaia di dollari. Le azioni intraprese dalla banca volte a bloccare le transazioni tentate dai truffatori avrebbero così evitato crescenti perdite.

I piani elaborati dai banditi sembrano evidentemente pianificati.

Nella dichiarazione giurata si afferma che i truffatori riescono a prendere il controllo dei prodotti bancari delle loro vittime per concludere transazioni.

Ad esempio, effettuano acquisti su carte di credito, pagamenti di fatture e trasferimenti Interac dopo aver effettuato l’accesso ai portali online dei clienti, come il portale BLC Direct della banca e il portale finanziario Brim, una società di tecnologia finanziaria con sede a Toronto ed emittente di carte di credito associata a Laurentian.

Per raggiungere i loro obiettivi, i truffatori riescono ad assumere il controllo dell’account di posta elettronica della vittima per collegarsi ad un portale modificando la password.

I banditi riescono ad estorcere informazioni personali a un cliente tramite l’invio di sms o email “compromettenti”, o anche tramite chiamate fraudolente. I criminali riescono anche a impersonare clienti presso il call center della banca.

Un’indagine interna condotta dai responsabili della sicurezza della Laurentian Bank rileva che per oltre 50 clienti sono state effettuate più di 180 chiamate al call center dell’istituto finanziario dallo stesso sospettato (non identificato, ma la cui voce è riconosciuta) che usurpa l’identità di le vittime. Si noti inoltre che queste chiamate truffa provenivano spesso dagli stessi numeri di telefono.

Nessun arresto

Il documento ottenuto da La stampa sottolinea che i truffatori hanno così potuto accedere ai prodotti bancari di almeno 53 clienti, ma la dichiarazione giurata non precisa ulteriormente le diverse tecniche utilizzate dai banditi.

La SPVM indica di La stampa che le sue indagini sono ancora in corso e che “al momento” non sono stati effettuati arresti. Poiché l’indagine continua, la SPVM afferma di non essere in grado di dire di più o di rispondere ad altre domande relative a questo caso.

Alla Laurentian Bank, la direzione afferma di non poter commentare la questione per non danneggiare le indagini di polizia in corso. La portavoce dell’organizzazione, Frédérique Lavoie-Gamache, sottolinea però che le vittime, nel caso specifico, sono state tutte contattate e rimborsate.

“Laurentian Bank si impegna a garantire la sicurezza e la riservatezza di tutte le informazioni personali che riceve”, aggiunge.

“Il nostro ambiente transazionale online è protetto da meccanismi di protezione che soddisfano i più elevati standard del settore e i nostri esperti di sicurezza lavorano per prevenire e individuare diverse forme di frode, per garantire la sicurezza di tutti i nostri clienti. »

In quanto istituto finanziario, la Laurentian Bank indica nei suoi documenti aziendali di essere di fatto bersaglio di diversi tipi di frode, furto e altre forme di crimini finanziari. “La sofisticazione, la complessità e l’importanza di questi crimini si stanno evolvendo rapidamente e i loro autori possono assumere volti diversi”, ha affermato.