Questa è criptovaluta! E no, ovviamente non sono solo le criptovalute ad essere utilizzate per riciclare denaro per organizzazioni criminali! In realtà, la maggior parte degli studi dimostra che sono il sistema finanziario tradizionale e le valute nazionali ad essere utilizzati nella stragrande maggioranza per riciclare fondi illeciti derivanti dalle varie attività della criminalità organizzata. E quando parliamo di sistema finanziario tradizionale parliamo di banche e una di queste si è appena dichiarata colpevole negli Stati Uniti per questo motivo.
TD Bank, una delle più grandi banche americane e canadesi, pagherà 1,8 miliardi di dollari nell’ambito di un accordo con i tribunali e questo inevitabilmente fa sorridere la spesso sottolineata criptosfera che vede questa come una piccola vendetta. Dettagli su questo caso seguiranno.
La TD Bank si dichiara colpevole di riciclaggio di denaro su larga scala
Nel comunicato stampa pubblicato da Giustizia americanail procuratore generale Merrick B. Guirlande è particolarmente veemente nei confronti dell’istituto bancario e non usa mezzi termini quando parla delle carenze dell’istituto bancario Banca TD e la sua società madre TD Bank, holding statunitense. Il primo è accusato di aver cospirato per non mantenere in regola un programma antiriciclaggio Legge sul segreto bancario e il secondo per non averlo impedito.
L’indagine è stata condotta congiuntamente dal Consiglio direttivo dell’ Consiglio della Federal Reservea cura dell’Ufficio di Controllore della valuta che dipende dal Tesoro americano e dai noti Rete per l’applicazione dei reati finanziari (FinCEN). Ecco un florilegio dei fatti imputati a questi istituti bancari e denunciati da un Pubblico Ministero decisamente poco clemente con la Banca TD e si comincia innanzitutto con un dannato a battuta finale :
“Rendendo i suoi servizi convenienti per i criminali, TD Bank lo è diventata! »
Merrick B. Guirlande, Procuratore generale – Fonte: comunicato stampa della giustizia statunitense
Quindi illustra il contesto straordinario di questo caso e avverte tutti coloro che potrebbero essere coinvolti:
“Oggi, TD Bank è diventata anche la più grande banca nella storia degli Stati Uniti a dichiararsi colpevole dei fallimenti del programma Legge sul segreto bancario e la prima banca statunitense nella storia a dichiararsi colpevole di associazione a delinquere finalizzata al riciclaggio di denaro. TD Bank ha preferito i profitti alla conformità ed è una decisione che ora costa alla banca miliardi di dollari in sanzioni. Ma sia chiaro: la nostra indagine continua e nessuno dei soggetti coinvolti nella condotta illegale di questa banca è interdetto. »
Merrick B. Guirlande, Procuratore generale – Fonte: comunicato stampa della giustizia statunitense
La decima banca più grande degli Stati Uniti e la seconda del Canada avrebbero facilitato le attività dei cartelli della droga
Ricorderà poi che i fatti si sono svolti nell’arco di quasi 10 anni durante i quali il banca era diventato un facile bersaglio per i criminali che utilizzavano anche dipendenti corrotti per svolgere le proprie attività. Prende poi la parola un altro avvocato per fornire dettagli angoscianti:
“A causa di sconcertanti e diffusi fallimenti nella supervisione, la banca ha deliberatamente omesso di monitorare transazioni per miliardi di dollari (comprese quelle che coinvolgono transazioni ACH [chambres de compensation]assegni, paesi ad alto rischio e transazioni peer-to-peer) che hanno consentito a centinaia di milioni di dollari provenienti da reti di riciclaggio di denaro di fluire attraverso la banca, compresi i trafficanti internazionali di droga. La banca era consapevole di questi rischi e non ha adottato misure per proteggerli. »
Philip R. Sellinger, avvocato del New Jersey – Fonte: Comunicato stampa della giustizia americana
Fa l’esempio di cumuli di contanti depositati allo sportello di un’agenzia o di prelievi da sportelli bancomat quasi 50 volte superiori al limite autorizzato! Peggio ancora, dal 1 gennaio 2018 al 12 aprile 2024, il 92% del volume totale delle transazioni non è stato monitorato, o circa $ 18,3 miliardi e ciò ha consentito in particolare il riciclaggio di almeno 470 milioni di dollari tramite depositi che avrebbero dovuto essere controllati. Molti dipendenti sono stati interrogati e molti sono attualmente nelle mani dei tribunali di diversi paesi del mondo, inclusa la Colombia, il che suggerisce che cartelli della droga potrebbe essere coinvolto.
La banca ha accettato di pagare una multa totale di 1.886.945.780,40 dollari e la presenza di un osservatore di conformità all’interno della struttura per tre anni. TD Bank ha inoltre assicurato che in futuro modificherà il proprio programma di compliance. Un altro esempio, se ce ne fosse bisogno, è che le autorità pubbliche non dovrebbero concentrarsi sul settore delle criptovalute ma piuttosto su quello delle banche.
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