Criptovaluta: converti fino a $ 10.000 al giorno presso il minimarket locale

Dopo la birra e la benzina, arriva la criptovaluta: circa 350 minimarket ora dispongono di sportelli bancomat con valuta virtuale dove a volte è possibile prelevare fino a 10.000 dollari al giorno, lontano dalla vista. Con l’aumento vertiginoso di questo tipo di macchine in Quebec, l’anno scorso il fisco ha distribuito multe per quasi un milione di dollari agli operatori dei cassieri.

“Non guardo mai le persone che lo usano e non faccio mai domande. È rischioso», confida il proprietario di un minimarket del Quebec, a condizione di restare anonimo.

Alcune volte alla settimana, i clienti entrano nel suo minimarket per effettuare una transazione. Escono qualche minuto dopo senza comprare nulla e senza nemmeno salutare la cassiera. Questo di solito accade tra le 21:00 e le 3:00.

“Arrivano più spesso quando i bitcoin hanno valore. Quando è a terra non c’è praticamente nessuno”, spiega il titolare, ribadendo più volte che “non fa domande”.

Sulla costa meridionale di Montreal, la proprietaria di un minimarket afferma di ricevere 300 dollari al mese per uno di questi sportelli all’ingresso del negozio, ma non c’è nemmeno il dubbio che ne parli pubblicamente.

Centinaia di contatori

La provincia conta più di 350 di queste macchine, concentrate principalmente nella regione di Montreal. Tuttavia, molti hanno iniziato ad apparire in tutto il paese.

Anche se per poter utilizzare queste macchine è necessario un permesso, Revenu Québec non ne conosce ancora il numero esatto.

“Attualmente, il Money Services Business Act non distingue tra un bancomat di criptovalute e un bancomat convenzionale”, ha spiegato la portavoce dell’organizzazione, Mylène Gagnon, in una e-mail a Diario.

“A breve entreranno in vigore nuove disposizioni legislative che prevedono il rilascio di permessi separati per gli ATM di criptovalute. Questa modifica consentirà [d’en] conosco il numero”, ha aggiunto.

$ 9900 al giorno

Tuttavia, queste macchine consentono di effettuare transazioni di grandi dimensioni. Localcoin, il più grande operatore di bancomat bitcoin in Quebec, ha un limite di 995 dollari per transazione e 4.995 dollari al giorno.

Instacoin, il secondo player più grande sul mercato, consente ai suoi membri di convertire fino a $ 9900 al giorno.

E non è tutto: attualmente in Quebec operano almeno 11 società ed è possibile effettuare transazioni su macchine di marche diverse.

Secondo un documento prodotto dal Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada, la maggior parte di queste transazioni sono “probabilmente legittime”, ma “i criminali possono utilizzare bancomat con valuta virtuale per convertire prodotti in valuta virtuale illecita” e riciclaggio di denaro, sempre secondo l’autorità federale governo.

L’analisi mostra anche che la frode è il principale reato associato agli sportelli bancomat in valuta virtuale, “seguito dalla tratta di esseri umani a fini di sfruttamento sessuale e dai crimini informatici”.

ATM di criptovalute: quasi un milione di dollari di multa lo scorso anno

Con l’aumento vertiginoso del numero di bancomat di criptovalute, il numero di multe distribuite da Revenu Québec alle società che li gestiscono è letteralmente esploso.

Per il momento il governo non fa distinzione tra un bancomat convenzionale e un bancomat dove si possono acquistare criptovalute, come i famosi “bitcoin”.

Ma mentre questi sportelli sono sempre più presenti nelle piccole imprese – due anni fa erano circa 250 e oggi sono più di 350 – il numero delle multe distribuite da Revenu Québec ai prezzi monetari delle aziende è letteralmente esploso.

Per circa lo stesso numero di ispezioni (1.380), il numero di condanne è aumentato da 9 a 64 tra il 2022-2023 e il 2023-2024, aumentando il totale delle multe da 217.250 dollari a 904.358 dollari, con un aumento drammatico del 258%.

Per l’anno in corso, Revenu Québec sta distribuendo ancora più multe. Al 30 giugno c’erano già 36 condanne per multe per un totale di 594.783 dollari.

Regole del gioco

Per ora, gli operatori bancomat di criptovaluta sono soggetti alle stesse regole degli altri.

Come tutti gli altri, sono tenuti a fornire informazioni alle autorità fiscali, in particolare per quanto riguarda gli amministratori, i funzionari e i soci della società, nonché riguardo ad alcuni dei loro finanziatori. Devono inoltre soddisfare i requisiti relativi alla verifica dell’identità dei propri clienti.

“Il mancato rispetto di questi obblighi o l’infrazione di altre disposizioni della legge sui servizi finanziari possono comportare sanzioni, o anche la sospensione o la revoca del permesso”, precisa Revenu Québec.

Secondo la legge federale, le società che gestiscono sportelli bancomat di criptovaluta devono anche segnalare le “transazioni sospette” (ad esempio: transazioni di grandi dimensioni, piccole transazioni che si verificano frequentemente presso più sportelli bancomat, transazioni effettuate mentre si parla al telefono).

Prudenza

Da parte sua, l’Autorità dei mercati finanziari sottolinea di aver notato anche un aumento delle chiamate che denunciano situazioni di potenziale frode, anche da parte di persone che hanno investito in criptoasset e che non riescono a recuperare i propri soldi.

“I truffatori approfittano della mania per i criptoasset per ricorrere a schemi classici come false piattaforme di transazione, offerte di rendimento fraudolente che comportano seminari didattici, schemi per manipolare il prezzo dei criptoasset”, ha ricordato il titolare-portavoce dell’organizzazione, Sylvain Théberge.

I cinque principali operatori bancomat di criptovaluta in Quebec

Localcoin (Toronto): 139 bancomat

Instacoin (Laval): 81 contatori

Deposito Bitcoin (Atlanta): 41 contatori

Stazione di monete (Mont-Royal): 22 segnalini

Coinflip (Toronto): 22 wicket

Fonte: coinatmradar.com

Come funziona per acquistare Bitcoin?

1– Una persona acquista un Bitcoin su una piattaforma

2– Un computer risolve un’equazione matematica per creare un blocco

3– Una volta ottenuta la soluzione, il blocco appare nella blockchain

4– Il Bitcoin è depositato in un portafoglio elettronico

5– Puoi raccogliere i pezzi al bancone

Quattro rischi associati alle criptovalute

1– Rischio di volatilità

2– Rischio di liquidità

3– Rischio tecnologico e operativo

4– Rischio di partecipazione ad attività criminali, terroristiche, fraudolente o di riciclaggio di denaro

Fonte: Autorità dei Mercati Finanziari

– Con la collaborazione di Sylvain Larocque