Changpeng Zhao, il cofondatore dell’exchange di criptovalute Binance, è recentemente diventato oggetto di accese discussioni nel mondo finanziario e tecnologico. Nonostante abbia ricevuto una condanna a quattro mesi di reclusione per reati legati al riciclaggio di denaro, sembra che la sua fortuna personale, stimata in 33 miliardi di dollari, continuerà a crescere mentre sarà incarcerato.
Binance ha violato le leggi statunitensi antiriciclaggio e sulle sanzioni e non ha segnalato più di 100.000 transazioni sospette con organizzazioni che gli Stati Uniti hanno descritto come gruppi terroristici, tra cui Hamas, Al-Qada e lo Stato islamico dell’Iraq e della Siria, hanno affermato le autorità. Inoltre, l’exchange non ha segnalato transazioni con siti web dedicati alla vendita di pornografia infantile ed è stato uno dei principali beneficiari dei proventi del ransomware, hanno aggiunto.
Binance ha reso facile per i criminali trasferire i fondi rubati e i proventi illeciti ai suoi scambi, ha affermato il procuratore generale degli Stati Uniti Merrick Garland. Binance non solo non ha rispettato la legge federale. Ha finto di farlo.
Alcune delle accuse sono sia penali che civili. Il Dipartimento di Giustizia, che ha negoziato l’accordo con la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e il Dipartimento del Tesoro, ha chiesto una pena detentiva di 18 mesi per Zhao, il massimo suggerito dalle linee guida federali, ha riferito il Dipartimento di Giustizia. L’ex responsabile della conformità di Binance Samuel Lim è stato incriminato dalla CFTC, ha affermato l’agenzia. Binance pagherà 1,81 miliardi di dollari entro 15 mesi e altri 2,51 miliardi di dollari verranno confiscati come parte dell’accordo, hanno detto i pubblici ministeri.
Poi, martedì, è arrivata la sentenza
Il fondatore ed ex CEO di Binance Changpeng CZ Zhao è stato condannato martedì a quattro mesi di prigione federale dopo essersi dichiarato colpevole di aver consentito il riciclaggio di denaro nel suo exchange di criptovalute.
La condanna di Zhao presso la corte federale di Seattle è significativamente inferiore ai tre anni richiesti dai pubblici ministeri federali. La difesa aveva chiesto cinque mesi di libertà vigilata. Le linee guida sulla sentenza prevedevano una pena detentiva da 12 a 18 mesi.
A novembre, Zhao ha raggiunto un accordo con il governo degli Stati Uniti per porre fine a un’indagine durata anni su Binance. Nell’ambito dell’accordo da 4,3 miliardi di dollari di Binance con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, Zhao si è dimesso dalla carica di CEO della società e l’exchange ha accettato di formare un consiglio di amministrazione indipendente, nonché comitati di conformità e audit.
Dei sette amministratori recentemente nominati nel consiglio, tre sono stati designati come indipendenti e cinque di loro, compresi tutti i membri del consiglio indipendenti, hanno inviato lettere al giudice del procedimento penale di Zhao chiedendo clemenza nella sentenza.
Gabriel Abed, presidente del consiglio e uno dei suoi membri indipendenti, ha detto al giudice distrettuale statunitense Richard Jones che Zhao si distingueva per la compostezza stoica e la vera umiltà e che, nonostante i suoi risultati significativi, manteneva uno stile di vita improntato alla semplicità, compreso vestirsi con abiti acquistati su Amazon, guidare una Toyota e indossare un orologio Apple.
Si prevede che la sua colossale fortuna rimarrà intatta e probabilmente continuerà a crescere, anche se trascorrerà del tempo dietro le sbarre
Anche se Zhao ora rischia di trascorrere del tempo in prigione, gli esperti del settore e gli avvocati che hanno parlato con i media affermano che la sua immensa ricchezza personale non sarà influenzata ed è addirittura probabile che aumenti.
Tre Lovell, un avvocato aziendale di Los Angeles, afferma che il governo ha diritto solo alla restituzione o alle multe imposte, non ai beni o alla ricchezza di Zhao nel suo insieme. L’ex procuratore federale Neama Rahmani è d’accordo, aggiungendo che la ricchezza personale di Zhao non sarà influenzata dalla sua condanna.
Poiché Zhao e il governo hanno raggiunto un accordo, il governo non ha ottenuto una sentenza o un ordine di restituzione contro Zhao e non ha indagato sui suoi beni, ha detto Rahmani. Avrà un patrimonio significativo quando uscirà di prigione.
Zhao ha trasformato Binance, l’exchange di criptovalute da lui cofondato nel 2017, da un’azienda relativamente poco conosciuta a uno degli attori più formidabili nel settore in forte espansione delle valute digitali.
Nonostante Zhao sia stato messo dietro le sbarre, la sua quota di maggioranza in Binance significa che continuerà a essere una delle persone più ricche della criptovaluta oggi. In particolare, poiché Zhao si è dichiarato colpevole di una sola violazione del Bank Secrecy Act (BSA), è considerato un delinquente per la prima volta e quindi ha stipulato un accordo con le autorità federali per ritirarsi dalla sua posizione di amministratore delegato e non arrendersi i suoi interessi nella società o il congelamento dei suoi beni.
In generale, i beni personali che non sono direttamente collegati ad attività criminali non sono interessati, ha affermato Braden Perry, ex consulente senior della Commodity Futures Trading Commission. I suoi beni potrebbero anche essere gestiti a suo nome durante la sua detenzione.
Una situazione diversa da quella di Sam Bankman-Fried
Il controverso ex CEO e fondatore dell’exchange di criptovalute FTX, comunemente noto come SBF, ha visto la sua fortuna ridotta a zero dopo il fallimento del suo impero di criptovalute nel 2022.
Per quanto riguarda la ricchezza personale di CZ […]”Sarebbe comunque in grado di mantenere la sua partecipazione in Binance, così come le sue partecipazioni in criptovaluta, che contribuiscono anch’esse con un importo sconosciuto, ma significativo, alla sua ricchezza complessiva e al suo patrimonio netto”, ha affermato Joshua de Vos, capo della ricerca presso CCData. Poiché non esiste alcuna procedura di appropriazione indebita o di fallimento, è molto improbabile che la CZ veda le sue fortune ridotte a zero, come è avvenuto per la SBF, ha sottolineato de Vos.
Inoltre, Zhao se l’è cavata molto più facilmente del suo ex rivale nel settore delle criptovalute, Bankman-Fried. Quest’ultimo è stato condannato a 25 anni di carcere per reati legati al funzionamento del suo scambio di criptovalute.
A differenza di Zhao e delle accuse contro Binance, l’exchange Bankman-Fried in bancarotta è stato oggetto di accuse di frode e uso improprio dei fondi dei clienti.
L’ascesa delle criptovalute avvantaggia Zhao
Secondo gli esperti, si prevede che il patrimonio netto di Zhao continuerà a crescere poiché i prezzi elevati delle criptovalute, che tendono a supportare l’attività di trading su Binance, aumentano la sua ricchezza personale. “CZ sarà ora una delle persone più ricche in prigione”, ha detto Yesha Yadav, professore di diritto e preside associato della Vanderbilt University.
E questo, anche dopo una serie di problemi legali, tra cui le cause intentate dal Dipartimento di Giustizia contro Binance e diverse altre cause legali di alto profilo, tra cui quella della Securities and Exchange Commission (SEC), ancora in corso.
La SEC ha accusato Binance di aver effettuato diverse offerte e vendite non registrate di titoli di cripto-asset. Non sappiamo ancora quando questo caso verrà concluso.
Zhao aveva un patrimonio netto personale stimato di 33 miliardi di dollari all’8 marzo 2024, rispetto ai 10,5 miliardi di dollari dell’anno scorso, secondo la World’s Billionaires List di Forbes, che classifica le persone più ricche in base ai prezzi delle azioni tassi di cambio. L’indice dei miliardari di Bloomberg, una misura separata dei più ricchi del mondo, colloca il patrimonio netto di Zhao a un importo ancora più elevato, pari a 36,2 miliardi di dollari.
Conclusione
Questo caso si verifica in un contesto in cui il settore delle criptovalute è sempre più controllato dalle autorità di regolamentazione di tutto il mondo. L’incarcerazione di Zhao, insieme alle indagini in corso su Binance, potrebbero segnare un punto di svolta nel modo in cui i governi vedono e regolano le attività legate alle criptovalute.
La storia di Changpeng Zhao ci ricorda con forza che anche nel mondo digitale le azioni hanno conseguenze reali e tangibili. Mentre Zhao si prepara a trascorrere i prossimi mesi dietro le sbarre, il mondo attende di vedere come il suo impero continuerà a prosperare e quale impatto avrà sul futuro delle criptovalute.
Fonti: Billionaires Index, video nel testo
E lei ?
Qual è la tua opinione sulla condanna a quattro mesi di carcere per Changpeng Zhao? La gravità dei reati commessi è proporzionale?
In che modo la continua crescita della fortuna di Zhao, anche durante la sua incarcerazione, influenza la tua percezione del mercato delle criptovalute?
Pensi che i regolatori finanziari internazionali dovrebbero imporre controlli più severi sugli scambi di criptovaluta come Binance?
Che impatto potrebbe avere l’affare Zhao sulla fiducia degli investitori nelle criptovalute?
In che modo la storia di Changpeng Zhao e Binance cambia la tua prospettiva sulla responsabilità e sull’etica nel settore fintech?
